おすすめのファクタリング会社が知りたい！
上記のように、安心して利用できるファクタリング会社が知りたいとお考えではありませんか？
急な資金繰り悪化で「どこでも良いからファクタリング会社が知りたい！！」と焦って契約してしまうと、悪徳業者にあたる可能性が高いです。急いでいても、ファクタリング会社選びには手を抜かないようにしましょう。
今回は、ファクタリング会社を200件以上調査してきた私が、自信をもっておすすめできる優良業者を紹介します。
※ 給料ファクタリングは貸金業に該当します。貸金業登録をしていない業者は、法律違反の対象となるため注意が必要です。
1：おすすめファクタリング会社5選
ファクタリング会社の中にも様々な業者が存在します。大手金融機関と業務提携を行う優良店から、法外な金利を搾取する違法業者まで様々です。ファクタリング会社選びでミスをしないよう、しっかり見定めていきましょう。
私がおすすめする5社の優良ファクタリング会社を紹介していきます。
- ① anew
- ② 事業資金エージェント
- ③ アクセルファクター
- ④ 株式会社NO.1
- ⑤ ウィット
上記5つの中でも、おすすめはanewです。
クラウドファクタリングを提供するOLTA株式会社と新生銀行が業務提携を行い、提供している新しいファクタリングサービスとなっています。インターネット上で全手続きを行うことができ、来店不要で利用することが可能です。
さっそく5つのファクタリング会社について紹介していきます。
おすすめ1位：anew
- anew合同会社
- 東京都千代田区外神田3丁目12番8号
- 050-3205-1008
- 手数料2％～9％
おすすめ1位は、anewです。来店不要で利用することができ、手数料は2%～9%でリーズナブルな価格となっています。
また、anewは法人限定のファクタリングサービスを提供しているため、大口の売掛債権でも問題なく買取りを行うことが可能です。少しでも手数料を安く抑えて利用したい、このような場合にはanewをおすすめします。
おすすめ2位：事業資金エージェント
- 株式会社モンキーパッド
- 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
- 03-5473-3555
事業資金エージェントは、業界内でも手数料が安いと評判のファクタリング会社です。
業界最安水準の1.5％～利用することができ、500万円までの申込なら来店・面談の必要がありません。最短3時間で資金調達することができ、緊急時にも十分活用できる優良店なのです。また、最大3億円までの大口案件にも特化しているので、企業の大型資金調達としても利用することができるでしょう。個人事業主の場合でも利用することができます。
まずは気軽に相談・問合せをしてみましょう。
おすすめ3位：アクセルファクター
- 株式会社アクセルファクター
- 東京都新宿区高田馬場2-14-9アティレビル6F
- 0120-542-471
アクセルファクターは、ファクタリング会社の中でもスピードが速いと評判のファクタリング会社です。手数料は2％～20％までと上限が明記されているので、安心して利用することができます。
また法人だけでなく個人事業主も利用することができ、審査通過率93％という高水準です。「他で断られちゃった…」という場合でも、アクセルファクターに相談してみてはいかがでしょうか。最短即日で利用することのできる優良店と言えます。
おすすめ4位：株式会社NO.1
- 株式会社No.1
- 東京都豊島区池袋4丁目2-11 CTビル3階
- 03-5956-3670
No.1は、建設業特化型のファクタリング会社です。 建設業に特化しているからこそ、建設業者によりそったファクタリングサービスを提供することが出来ます。 50万円～5,000万円までなら、最短即日で資金調達することが可能です。 建設業に詳しい会社で資金調達したいな～という場合には、No.1を利用することで実用的に活用することができるでしょう。
おすすめ5位：ウィット
- 株式会社ウィット
- 東京都新宿区西新宿7-7-28第二山本ビル5階
- 03-6380-2277
ウィットは業界内でも珍しい「小口専門」のファクタリング会社です。
最小30万円から利用することができ、非対面式（来店不要）で即日利用することができます。小口専門だからこそ実現できるスムーズな取引方法が魅力的で、緊急時でも安心してファクタリングを利用することが可能です。
2：どこがいいの？ファクタリング会社3つの種類
大まかに「ファクタリング会社」といっても、種類ごとに特徴や得られるメリットが異なるのです。
ファクタリング会社は、主に3つの種類があります。
-
- 独立系ファクタリング会社
- ノンバンク系ファクタリング会社
- 銀行系ファクタリング会社
上記3種類の中でも、おすすめは独立系ファクタリングです。
2社間ファクタリングを提供しているため、最短即日から利用できる特徴があります。審査ハードルも低いため個人事業主や中小企業でも利用しやすいファクタリング会社です。
上記3種類のファクタリング会社について、詳しく紹介していきます。
2-1：独立系ファクタリング会社
1つ目は、おすすめの独立系ファクタリング会社です。
銀行や証券会社・消費者金融などに属さない、完全独立型のファクタリング会社を指します。
独立型のため事業規模は小さい会社が多いものの、その分審査のスピードが早いというメリットがあるのです。数十万円の小口や個人事業主でも利用することができます。
2社間ファクタリングを利用したいという場合にも、独立系ファクタリング会社がおすすめです。
（1章で紹介しているファクタリング会社は、すべて独立系ファクタリング会社と言えます。）
2-2：ノンバンク系ファクタリング会社
2つ目は、ノンバンク系ファクタリング会社です。
ノンバンク系ファクタリング会社とは、銀行以外の金融機関で金貸などの与信業務に特化した金融機関のことを指します。
- オリックスファクタリング
- 三田証券
- ビジネクスト
ノンバンク系ファクタリング会社のファクタリングサービスレベルは、独立系ファクタリング会社と銀行系ファクタリング会社の中間です。独立系ファクタリング会社よりも手数料が安い反面、審査に1週間時間が必要となります。
急ぎの資金調達には向いていないと言えるでしょう。
2-3：銀行系ファクタリング会社
3つ目は、銀行系ファクタリング会社です。
銀行系ファクタリング会社は、大手銀行が100％出資している子会社を指します。
- 三菱UFJファクター株式会社
- みずほファクター株式会社
- SMBCファイナンスサービス株式会社
銀行の子会社がやってるなら、銀行系ファクタリング会社が一番良いのでは？
ファクタリングを利用した事がない場合、上記のようにお感じになることもあるでしょう。
しかし銀行系ファクタリング会社の場合、2社間ファクタリングの利用ができない・現金化までに2週間～3週間ほど時間がかかるというデメリットがあります。
信用力があり手数料も安い反面、時間がかかるため魅力的なファクタリングサービスとは言えないでしょう。
関連記事：意外と不便？ファクタリングを銀行系で利用するメリットとデメリット
3：ファクタリング違法業者に注意！5つのポイント
ファクタリングを利用する際には、業者選びに十分注意しましょう。
ファクタリング会社の中には、貸付を行ったり法外な手数料を搾取する違法業者が存在します。
違法業者に騙されない為にも、利用時には5つのポイントを注意深くチェックしてみてください。
-
- ① 手数料が安すぎないか？
- ② 担当者の対応は丁寧か？
- ③ 連絡先は固定電話か？
- ④ 契約書の内容に誤りはないか？
- ⑤ 公式サイトの情報に虚偽はないか？
上記5つのポイントについて、詳しく紹介していきます。
3-1：手数料が安すぎないか？
1つ目のポイントは、手数料が安すぎないか？という点です。
相場からかけ離れた格安手数料を提示された場合、一度冷静になって怪しいかも？と考えるようにしましょう。
格安手数料をエサに、あなたを騙そうとしているかもしれません。
違法業者の中には、手数料を格安に設定し、他の部分で高額な料金を請求する場合があるからです。
関連記事：独断と偏見!?ファクタリング会社が手数料を決める3つの違いと4つの要素
3-2：担当者の対応は丁寧か？
2つ目のポイントは、担当者の対応は丁寧か？という点です。
ファクタリング会社の中には、明らかに態度が悪い者や高圧的な態度を取る者が居ます。
対応が悪いファクタリング会社であればあるほど、違法業者である可能性は高くなるでしょう。
利用時には、担当者の対応もきちんと見て判断材料にすべきと言えます。
3-3：連絡先は固定電話か？
3つ目のポイントは、連絡先は固定電話か？という点です。
違法業者は連絡先を携帯電話としている場合があります。携帯電話なら所在地を特定されず、いつでも雲隠れすることができるからです。固定電話を連絡先としているファクタリング会社を利用するようにしましょう。
3-4：契約書の内容に誤りはないか？
4つ目のポイントは、契約書の内容に誤りはないか？という点です。
契約前に話された内容と契約書に記載されている内容が一致しているか確認する必要があります。
違法業者の中には、自分たちの良いように契約書を書き換えている場合があるからです。
契約書に不利があった場合、後からトラブルになっても対抗することができなくなってしまいます。
契約書の内容は、隅々までチェックするようにしましょう。
3-5：公式サイトの情報に虚偽はないか？
5つ目のポイントは、公式サイトの情報に虚偽はないか？という点です。
公式サイトに記載されている会社概要などは、すべてが本当の情報とは限りません。<
会社名や住所・電話番号など、本当に存在し使われているものなのかインターネットで調べてみましょう。
Googleマップなどで調べれば、本当の住所なのかは直ぐに分かります。利用前には、必ずチェックするようにしましょう。
4：給料ファクタリング会社5選
おすすめの給料ファクタリング会社が知りたい！
給料ファクタリングを取り扱っている会社は少ないですが、ファクタリング会社自体は沢山あります。その中から、どの会社が給料ファクタリングに対応しているのか調べるのは面倒ですよね。
給料ファクタリングを提供する、5つの会社について紹介します。
- ① 七福神
- ② 毎日給料日くん
- ③ ココシア
- ④ 千羽鶴
- ⑤ 先給（せんきゅー）
上記5つの中でも、優良店は七福神です。
七福神は、給料ファクタリング会社の中でも人気が高く、安心して利用することができます。
さっそく上記5つの給料ファクタリング会社について紹介していきましょう。
4-1：七福神
- サイト名：七福神
- 運営会社：株式会社ZERUTA
- 所在地：東京都新宿区新宿1-34-8近代BLD.15 7階
- 連絡先：03-6380-0841
- 営業時間：(平日)9：00～19：00（日）10：00～18：00
七福神は給料ファクタリングに特化したファクタリング会社です。
手数料は10％～20％と明記しており、即日対応を行うこともできます。
平日の19：00までに申込をすれば、即日で資金調達することが可能です。
日曜日も営業しているので、曜日を気にせず利用することができます。
給料ファクタリングを利用するなら、七福神がおすすめです。
4-2：毎日給料日くん
- サイト名：毎日給料日くん
- 運営会社：株式会社さくら
- 所在地：東京都新宿区西新宿6-12-4 コイトビル203
- 連絡先：03-5909-1761
- 営業時間：(月～土) 9：00～18：00
毎日給料日くんは、顧問弁護士の指導のもとで運営を行う給料ファクタリング会社です。弁護士が直接指導を行うため、悪質な取り立て等を心配する必要は一切ありません。手数料相場も8％～25％と低く、優良店と言えるでしょう。
4-3：ココシア
- サイト名：ココシア
- 運営会社：合同会社EViCa
- 所在地：東京都千代田区一番町10番8号 一番町ウエストビル5階
- 連絡先：03-6821-1742
- 営業時間：24時間365日
ココシアは、女性専用の給料ファクタリング会社です。
女性が安心して利用できるよう、スタッフも女性のみで対応しています。
在籍確認がなく、24時間365日LINEから申し込むことが可能です。
女性は見逃せない給料ファクタリングサービスをココシアは提供しています。
4-4：千羽鶴
- サイト名：千羽鶴
- 運営会社：Presta合同会社
- 所在地：愛知県名古屋市中区新栄3-25-2
- 連絡先：052-228-6990
- 営業時間：(平日)9：00～18：00
千羽鶴は、2社間ファクタリングに特化した給料ファクタリング会社です。
愛知県に本拠地を構えていますが、来店不要のため全国どこからでも利用することができます。
千羽鶴はとにかく対応が素晴らしい給料ファクタリング会社です。
手数料やスピード面ではなく、安心して利用したい場合にはぴったりの給料ファクタリング会社でしょう。
4-5：先給（せんきゅー）
- サイト名：先給
- 運営会社：株式会社TYS
- 所在地：東京都中央区東日本橋3-3-8
- 連絡先：03-5944-8902
- 営業時間：(平日)9：00～20：00（土日祝）10：00～18：00
先給（せんきゅー）は、土日祝日も営業している給料ファクタリング会社です。
社会保険未加入の場合でも、国保に入っていれば利用することができます。また、給料手渡しにも対応している便利な給料ファクタリング会社なのです。土日祝日に利用したい！そんなときは、先給へ相談してみましょう。
まとめ
おすすめのファクタリング会社について紹介してきました。
ファクタリング会社は、日に日に会社数が増え続けています。
安心して利用できるファクタリング会社を探している！ということであれば、ぜひ参考にしてみてください。
