【2020年8月】ファクタリング会社おすすめ5選!厳選した優良店を紹介

ファクタリング おすすめ

おすすめのファクタリング会社が知りたい!

上記のように、安心して利用できるファクタリング会社が知りたいとお考えではありませんか?

急な資金繰り悪化で「どこでも良いからファクタリング会社が知りたい!!」と焦って契約してしまうと、悪徳業者にあたる可能性が高いです。急いでいても、ファクタリング会社選びには手を抜かないようにしましょう。

今回は、ファクタリング会社を200件以上調査してきた私が、自信をもっておすすめできる優良業者を紹介します。

給料ファクタリングは貸金業に該当します。貸金業登録をしていない業者は、法律違反の対象となるため注意が必要です。

1:おすすめファクタリング会社5選

サラリーマン
おすすめのファクタリング会社を教えて!

ファクタリング会社の中にも様々な業者が存在します。大手金融機関と業務提携を行う優良店から、法外な金利を搾取する違法業者まで様々です。ファクタリング会社選びでミスをしないよう、しっかり見定めていきましょう。

私がおすすめする5社の優良ファクタリング会社を紹介していきます。

  • 事業資金エージェント
  • アクセルファクター
  • OLTA
  • トップ・マネジメント
  • anew

上記5つの中でも、おすすめは事業資金エージェントです。

小口から利用でき、中小企業や個人事業主の利用しやすいファクタリング会社と言えるでしょう。

さっそく5つのファクタリング会社について紹介していきます。

1-1:事業資金エージェント

事業資金エージェント

  • アネックス株式会社
  • 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
  • 03-6432-4469

事業資金エージェントは、業界内でも手数料が安いと評判のファクタリング会社です。

業界最安水準の1.5%~利用することができ、500万円までの申込なら来店・面談の必要がありません。最短3時間で資金調達することができ、緊急時にも十分活用できる優良店なのです。また、最大3億円までの大口案件にも特化しているので、企業の大型資金調達としても利用することができるでしょう。

まずは気軽に相談・問合せをしてみることをおすすめします。

事業資金エージェントの公式サイトを見る

1-2:アクセルファクター

アクセルファクター

  • 株式会社アクセルファクター
  • 東京都新宿区高田馬場2-14-9アティレビル6F
  • 0120-542-471

アクセルファクターは、ファクタリング会社の中でもスピードが速いと評判のファクタリング会社です。手数料は2%~20%までと上限が明記されているので、安心して利用することができます。

また法人だけでなく個人事業主も利用することができ、審査通過率93%という高水準です。「他で断られちゃった…」という場合でも、アクセルファクターに相談してみてはいかがでしょうか。最短即日で利用することのできる優良店と言えます。

アクセルファクターの公式サイトを見る

1-3:OLTA

OLTA

  • OLTA株式会社
  • 東京都港区南青山1丁目15番41号QCcube南青山ビル3階
  • 03-5843-0488
  • 手数料2%~9%

OLTAは、はやい・かんたん・リーズナブルがコンセプトのファクタリング会社です。

手数料が2%~9%と安いだけでなく、インターネット上で手続きが完結するクラウドファクタリングを提供しています。

独自のAIスコアリング審査によって、最短24時間以内に資金調達することが可能です。面談・来社の必要がないため、忙しいあなたでもスキマ時間に申込することができるでしょう。

とにかくインターネットでかんたんに利用したい!このような場合には、無料で使える「かんたん査定」をお試しください。

OLTAの公式サイトを見る

1-4:トップマネジメント

トップマネジメント

  • 株式会社トップ・マネジメント
  • 東京都千代田区鍛治町1-4-3竹内ビル2階
  • 0120-36-2005
  • 手数料:3.5%~12.5%

トップ・マネジメントは、信頼性が高い顔の見えるファクタリング会社です。

日本で初めて2社間ファクタリングを始めた会社でもあるトップ・マネジメントは、サポート力と信頼性が高い会社と言えるでしょう。商工会議所の会員でもあり、元警察官・元税理士など高レベルのスタッフが多数在籍しています。

「ファクタリングって何だか怖い」このような不安をお持ちであれば、トップ・マネジメントで安全なファクタリングを利用しましょう。ファクタリング以外にも、資金繰りでお困りであれば無料のコンサルティングも活用してみてください。

トップ・マネジメントの公式サイトを見る

1-5:anew

anew

  • anew合同会社
  • 東京都千代田区外神田3丁目12番8号
  • 050-3205-1008
  • 手数料2%~9%

anewは、新生銀行とOLTAが届ける新しいファクタリングサービスです。

法人専用のファクタリングサービスとなっており、数百万円~数千万円規模の大口案件に特化しています。24時間ネット上で受付・手続きを行うことができ、いつでも利用することが可能です。

手数料は2%~9%と業界最安水準で提供されており、2社間ファクタリングでも資金調達コストをかけずにファクタリングを利用することができます。中小企業・小規模事業者であれば、anewを利用しない手はないと言えるでしょう。

anewの公式サイトを見る

anew

2:どこがいいの?ファクタリング会社3つの種類

パソコン Apple
ファクタリング会社には種類があります。

大まかに「ファクタリング会社」といっても、種類ごとに特徴や得られるメリットが異なるのです。

ファクタリング会社は、主に3つの種類があります。

    • 独立系ファクタリング会社
    • ノンバンク系ファクタリング会社
    • 銀行系ファクタリング会社

上記3種類の中でも、おすすめは独立系ファクタリングです。

2社間ファクタリングを提供しているため、最短即日から利用できる特徴があります。審査ハードルも低いため個人事業主や中小企業でも利用しやすいファクタリング会社です。

上記3種類のファクタリング会社について、詳しく紹介していきます。

2-1:独立系ファクタリング会社

1つ目は、おすすめの独立系ファクタリング会社です。

銀行や証券会社・消費者金融などに属さない、完全独立型のファクタリング会社を指します。

独立型のため事業規模は小さい会社が多いものの、その分審査のスピードが早いというメリットがあるのです。数十万円の小口や個人事業主でも利用することができます。

2社間ファクタリングを利用したいという場合にも、独立系ファクタリング会社がおすすめです。

(1章で紹介しているファクタリング会社は、すべて独立系ファクタリング会社と言えます。)

2-2:ノンバンク系ファクタリング会社

2つ目は、ノンバンク系ファクタリング会社です。

ノンバンク系ファクタリング会社とは、銀行以外の金融機関で金貸などの与信業務に特化した金融機関のことを指します。

  • オリックスファクタリング
  • 三田証券
  • ビジネクスト

ノンバンク系ファクタリング会社のファクタリングサービスレベルは、独立系ファクタリング会社と銀行系ファクタリング会社の中間です。独立系ファクタリング会社よりも手数料が安い反面、審査に1週間時間が必要となります。

急ぎの資金調達には向いていないと言えるでしょう。

2-3:銀行系ファクタリング会社

3つ目は、銀行系ファクタリング会社です。

銀行系ファクタリング会社は、大手銀行が100%出資している子会社を指します。

  • 三菱UFJファクター株式会社
  • みずほファクター株式会社
  • SMBCファイナンスサービス株式会社

銀行の子会社がやってるなら、銀行系ファクタリング会社が一番良いのでは?

ファクタリングを利用した事がない場合、上記のようにお感じになることもあるでしょう。

しかし銀行系ファクタリング会社の場合、2社間ファクタリングの利用ができない・現金化までに2週間~3週間ほど時間がかかるというデメリットがあります。

信用力があり手数料も安い反面、時間がかかるため魅力的なファクタリングサービスとは言えないでしょう。

関連記事:意外と不便?ファクタリングを銀行系で利用するメリットとデメリット

anew

3:ファクタリング違法業者に注意!5つのポイント

警察官
ファクタリング利用時に注意すべき点はあるのか?

ファクタリングを利用する際には、業者選びに十分注意しましょう。

ファクタリング会社の中には、貸付を行ったり法外な手数料を搾取する違法業者が存在します。

違法業者に騙されない為にも、利用時には5つのポイントを注意深くチェックしてみてください。

    • 手数料が安すぎないか?
    • 担当者の対応は丁寧か?
    • 連絡先は固定電話か?
    • 契約書の内容に誤りはないか?
    • 公式サイトの情報に虚偽はないか?

上記5つのポイントについて、詳しく紹介していきます。

3-1:手数料が安すぎないか?

1つ目のポイントは、手数料が安すぎないか?という点です。

相場からかけ離れた格安手数料を提示された場合、一度冷静になって怪しいかも?と考えるようにしましょう。

格安手数料をエサに、あなたを騙そうとしているかもしれません。

違法業者の中には、手数料を格安に設定し、他の部分で高額な料金を請求する場合があるからです。

関連記事:独断と偏見!?ファクタリング会社が手数料を決める3つの違いと4つの要素

3-2:担当者の対応は丁寧か?

2つ目のポイントは、担当者の対応は丁寧か?という点です。

ファクタリング会社の中には、明らかに態度が悪い者や高圧的な態度を取る者が居ます。

対応が悪いファクタリング会社であればあるほど、違法業者である可能性は高くなるでしょう。

利用時には、担当者の対応もきちんと見て判断材料にすべきと言えます。

3-3:連絡先は固定電話か?

3つ目のポイントは、連絡先は固定電話か?という点です。

違法業者は連絡先を携帯電話としている場合があります。携帯電話なら所在地を特定されず、いつでも雲隠れすることができるからです。固定電話を連絡先としているファクタリング会社を利用するようにしましょう。

3-4:契約書の内容に誤りはないか?

4つ目のポイントは、契約書の内容に誤りはないか?という点です。

契約前に話された内容と契約書に記載されている内容が一致しているか確認する必要があります。

違法業者の中には、自分たちの良いように契約書を書き換えている場合があるからです。

契約書に不利があった場合、後からトラブルになっても対抗することができなくなってしまいます。

契約書の内容は、隅々までチェックするようにしましょう。

3-5:公式サイトの情報に虚偽はないか?

5つ目のポイントは、公式サイトの情報に虚偽はないか?という点です。

公式サイトに記載されている会社概要などは、すべてが本当の情報とは限りません。<

会社名や住所・電話番号など、本当に存在し使われているものなのかインターネットで調べてみましょう。

Googleマップなどで調べれば、本当の住所なのかは直ぐに分かります。利用前には、必ずチェックするようにしましょう。

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4:給料ファクタリング会社5選

おすすめの給料ファクタリング会社が知りたい!

給料ファクタリングを取り扱っている会社は少ないですが、ファクタリング会社自体は沢山あります。その中から、どの会社が給料ファクタリングに対応しているのか調べるのは面倒ですよね。

給料ファクタリングを提供する、5つの会社について紹介します。

  • 七福神
  • 毎日給料日くん
  • ③ ココシア
  • ④ 千羽鶴
  • ⑤ 先給(せんきゅー)

上記5つの給料ファクタリング会社について紹介していきましょう。

※ 給料ファクタリングは貸金業に該当します。未登録の違法業者は利用しないでください。

4-1:七福神

七福神

  • サイト名:七福神
  • 運営会社:株式会社ZERUTA
  • 所在地:東京都新宿区新宿1-34-8近代BLD.15 7階
  • 連絡先:03-6380-0841
  • 営業時間:(平日)9:00~19:00(日)10:00~18:00

七福神は給料ファクタリングに特化したファクタリング会社です。

手数料は10%~20%と明記しており、即日対応を行うこともできます。

平日の19:00までに申込をすれば、即日で資金調達することが可能です。

日曜日も営業しているので、曜日を気にせず利用することができます。

※七福神はサイトを封鎖しています。

4-2:毎日給料日くん

毎日給料日くん

  • サイト名:毎日給料日くん
  • 運営会社:株式会社さくら
  • 所在地:東京都新宿区西新宿6-12-4 コイトビル203
  • 連絡先:03-5909-1761
  • 営業時間:(月~土) 9:00~18:00

毎日給料日くんは、顧問弁護士の指導のもとで運営を行う給料ファクタリング会社です。弁護士が直接指導を行うため、悪質な取り立て等を心配する必要は一切ありません。手数料相場も8%~25%と低く、優良店と言えるでしょう。

毎日給料日くんの公式サイトを見る

4-3:ココシア

ココシア

  • サイト名:ココシア
  • 運営会社:合同会社EViCa
  • 所在地:東京都千代田区一番町10番8号 一番町ウエストビル5階
  • 連絡先:03-6821-1742
  • 営業時間:24時間365日

ココシアは、女性専用の給料ファクタリング会社です。

女性が安心して利用できるよう、スタッフも女性のみで対応しています。

在籍確認がなく、24時間365日LINEから申し込むことが可能です。

女性は見逃せない給料ファクタリングサービスをココシアは提供しています。

※ココシアはサイトを封鎖しています。

4-4:千羽鶴

千羽鶴

  • サイト名:千羽鶴
  • 運営会社:Presta合同会社
  • 所在地:愛知県名古屋市中区新栄3-25-2
  • 連絡先:052-228-6990
  • 営業時間:(平日)9:00~18:00

千羽鶴は、2社間ファクタリングに特化した給料ファクタリング会社です。

愛知県に本拠地を構えていますが、来店不要のため全国どこからでも利用することができます。

千羽鶴はとにかく対応が素晴らしい給料ファクタリング会社です。

手数料やスピード面ではなく、安心して利用したい場合にはぴったりの給料ファクタリング会社でしょう。

※千羽鶴はサイトを封鎖しています。

4-5:先給(せんきゅー)

先給

  • サイト名:先給
  • 運営会社:株式会社TYS
  • 所在地:東京都中央区東日本橋3-3-8
  • 連絡先:03-5944-8902
  • 営業時間:(平日)9:00~20:00(土日祝)10:00~18:00

先給(せんきゅー)は、土日祝日も営業している給料ファクタリング会社です。

社会保険未加入の場合でも、国保に入っていれば利用することができます。また、給料手渡しにも対応している便利な給料ファクタリング会社なのです。土日祝日に利用したい!そんなときは、先給へ相談してみましょう。

先給の公式サイトを見る

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まとめ

おすすめのファクタリング会社について紹介してきました。

ファクタリング会社は、日に日に会社数が増え続けています。

安心して利用できるファクタリング会社を探している!ということであれば、ぜひ参考にしてみてください。

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